Последнее обновление: апрель 2024 г.
В этом документе представлен обзор стандартов политики «Знай своего клиента» и «Борьба с отмыванием денег», тем самым устанавливая нашу практику предотвращения деятельности по отмыванию денег при работе с нашими пользователями.
Целью политики AML/KYC является предотвращение использования Bunker.Exchange, преднамеренного или непреднамеренного, преступными элементами для деятельности по отмыванию денег. Политика также обязывает прилагать разумные усилия для определения истинной личности и бенефициарного владения счетами, источника средств, характера бизнеса клиента, разумности операций на счете по отношению к бизнесу клиента и т. д.
Одна из важнейших задач Bunker.Exchange — оградить пользователей от мошеннических действий и потерь средств, поэтому мы применяет неуклонный подход к реализации последних рекомендаций и пересмотренных руководств FATF, Европейского парламента и регуляторов финансовой отрасли в целом. Наша политика несоблюдения требований предназначена для обнаружения средств, которые, как доказано, были вовлечены в незаконную деятельность, а также для защиты средств наших клиентов, ставших жертвами хакерских атак, программ-вымогателей и вредоносных программ. Инструментарий, призванный бороться с отмыванием денег и его последствиями, включает в себя нормативные акты в сочетании с недавними разработками в области программного обеспечения, направленными на отслеживание подозрительных транзакций в режиме реального времени.
Наша политика, процедуры и средства внутреннего контроля AML/KYC разработаны для обеспечения соблюдения всех применимых положений и правил и будут регулярно пересматриваться и обновляться.
Политика охватывает следующие вопросы:
ПРОЦЕДУРА ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТА (CIP)
БУХУЧЕТ, ВЕДЕНИЕ УЧЕТА, ДЕЛОПРОИЗВОДСТВО
ОФИЦЕР ПО СОБЛЮДЕНИЮ ПОД ПОДДЕРЖКОЙ
МОНИТОРИНГ СДЕЛОК
УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ
СОТРУДНИЧЕСТВО С ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫМИ ОРГАНАМИ
1. ПРОЦЕДУРА ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТА (CIP)
CIP применяется к транзакциям, которые наша система оценки считает подозрительными. Мы будем:
собирать сведения о каждом клиенте, проходящем CIP;
использовать меры, основанные на оценке риска, для проверки личности каждого клиента, проходящего CIP;
фиксировать идентификационную информацию клиента;
предоставить соответствующее уведомление CIP клиентам, у которых мы будем запрашивать идентификационную информацию для проверки их личности.
а. Идентификация
В случае, если наша система оценки рисков считает транзакцию подозрительной, транзакция будет приостановлена, и мы запросим следующую информацию от клиента:
полное имя;
дата рождения (для физического лица);
адрес, который будет адресом проживания и деятельности (для физического лица) или основного места деятельности, местного офиса или другого физического места (для лица, не являющегося физическим лицом); и
для физического лица — действительное удостоверение личности государственного образца, подтверждающее гражданство или место жительства и имеющее фотографию или аналогичный гарант, такой как водительские права или паспорт; а для лица, не являющегося физическим лицом, документы, подтверждающие существование юридического лица, такие как сертифицированный учредительный договор, выданная государством лицензия на ведение бизнеса, соглашение о партнерстве или трастовый инструмент.
Клиент обязан обновить всю информацию для продолжения сотрудничества. Это необходимо для минимизации рисков причинения ущерба Bunker.Exchange и другим клиентам сервиса.
б. Клиенты, предоставляющие ложную информацию
После предоставления информации клиент должен убедиться, что информация верна, полна и своевременно обновляется. Если есть какие-либо основания полагать, что какая-либо информация, предоставленная клиентом, является неверной, ложной, устаревшей или неполной, мы оставляем за собой право отправить клиенту уведомление с требованием исправления и, в зависимости от обстоятельств, занести в черный список существующую учетную запись и прекратить все или часть услуг, которые мы предоставляем указанному клиенту.
в. Проверка информации
В зависимости от уровня риска и его практической осуществимости, мы будем продолжать проверку клиентов с тем, чтобы получить всю необходимую информацию для определения их реальной личности. Этот процесс основан на риске и включает проверку и документирование достоверности информации, полученной от клиентов.
Мы проводим проверку в разумные сроки, учитывая характер счета и уровень риска операций. В случае необходимости мы можем приостановить транзакции до завершения проверки или временно ограничить аккаунт, ожидающий проверки. При обнаружении подозрительной информации, указывающей на возможное отмывание денег или финансирование терроризма, мы сообщаем об этом соответствующим службам согласно применимым законам и правилам.
г. Отсутствие проверки
Если мы не можем сформировать разумное убеждение в том, что нам известна истинная личность клиента, мы выполняем следующий порядок действий:
Запрашиваем дополнительную информацию;
Проверять соответствие и убеждаемся достоверности сведений;
Если сведения неверны или у проверяющего агента есть подозрения в этом, аккаунт отправляется в черный список.
д. Уведомление для клиентов
Мы уведомляем клиентов о том, что их транзакции могут подвергаться проверкам AML/KYC. Эта информация подробно изложена в наших Условиях использования, и каждый клиент обязан ознакомиться с этими Условиями перед началом транзакций.
2. УЧЕТ ДАННЫХ
Мы документируем нашу проверку, включая всю идентифицирующую информацию, предоставленную клиентом, использованные методы и результаты проверки, а также разрешение любых несоответствий, выявленных в процессе проверки.
Согласно документации Sum Substance, все данные Пользователя, полученные в ходе процедуры KYC, шифруются и хранятся на серверах Amazon, соответствующих GDPR, которые расположены в ЕС. Они хранятся в центрах обработки данных Uptime Institute, классифицированных как Tier III, соответствующих стандартам TIA-942 и PCI DSS. Дата-центры технически защищены и физически охраняются круглосуточно специально проверенными сотрудниками службы безопасности.
Для получения дополнительной информации, пожалуйста, обратитесь к на почту support@bunker.exchange
Мы будем хранить всю идентификационную информацию в течение пяти лет после закрытия счета; мы будем хранить записи о проверке личности клиента в течение пяти лет после создания записи.
Вышеупомянутые записи могут быть предоставлены компетентным органам по запросу.
3. СОТРУДНИК ПО СОБЛЮДЕНИЮ AML
Ответственный за соблюдение требований AML — это лицо, должным образом уполномоченное Bunker.exchange, в обязанности которого входит внедрение и эффективный мониторинг применения и обеспечения соблюдения политики AML/KYC, как описано в этом документе. Сотрудник по соблюдению требований AML обязан контролировать и проводить эффективный мониторинг всех аспектов борьбы bunker.exchange с отмыванием денег и финансированием терроризма. О любом подозрительном поведении или деятельности следует сообщать ответственному за соблюдение требований AML.
Связь с ответственным за соблюдение требований AML по вопросам настоящей Политики осуществляется по адресу aml@bunker.exchange.
4. МОНИТОРИНГ СДЕЛОК
Мы ведем постоянный мониторинг сделок. Это важный элемент эффективности процедур KYC. Мы понимаем нормальную и разумную деятельность клиента, гарантируя, что у нас есть средства выявления транзакций, выходящих за рамки обычного режима деятельности. Счета с высоким уровнем риска должны подвергаться усиленному мониторингу. В случае внезапного обмена больших сумм эти счета могут быть помечены системой оценки риска средне- или высокорисковые. Это необходимо для дальнейшего контроля транзакций и деятельности агента, обманывающего криптовалюту.
5. УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ
Мы внедрили соответствующие процедуры для обеспечения эффективного внедрения принципов KYC. Процедура внедрения охватывает надлежащий управленческий надзор, системы и средства контроля, разделение обязанностей, обучение и другие сопутствующие вопросы. Не реже раза в три года команда bunker.exchange будет проводить необходимые проверки качества и аудит файлов, чтобы гарантировать соблюдение политик и процедур KYC.
6. СОТРУДНИЧЕСТВО С ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫМИ ОРГАНАМИ
Мы получаем и храним необходимую и точную информацию об отправителе и необходимую информацию о бенефициаре при переводе виртуальных активов и предоставляем ее соответствующим органам по официальному запросу передача и хранение данных регулируется политикой конфиденциальности bunker.exchange.
